中国银行以案说险：网恋不可信 汇款需谨慎

【事例回忆】。中国

2024年3月某日，银行一位女士手持银行卡急匆匆地走进银行网点，案说要求汇款35000元。险网需谨经厅堂管家核实，可信客户表明不认识收款人，汇款收款账号是中国其老公供给的。厅堂管家顿生警觉，银行当即暂停事务处理，案说引导客户至运营内控副行长处，险网需谨进一步了解客户汇款用处。可信

本来，汇款客户一年前在网上认识了现在的中国“老公”——香港人，在上海徐汇区有一套正在装饰的银行别墅。“老公”是案说一名驻外军医，已跟从部队在埃塞俄比亚工作了五个月，近期在当地恐怖分子袭击中受重伤。客户闻讯后十分忧虑，听闻能够由国内的亲属向联合国某将军请求提前退休回家医治，所以提交请求，并很快得到答复：需交纳请求费35000元至指定个人账户。客户对此毫不怀疑，着急汇款。运营内控副行长察觉事有奇怪：为何退休还需交纳请求费且汇款至个人账户？经诘问得知，客户仅知“老公”素日在上海上班，没有和其搭档联络过。银行工作人员初步判断这是一同网恋圈套，决断向属地塘派出所报警。后经民警核实承认，客户“老公”底子不是香港人。在多方劝说下，客户终究意识到上圈套，抛弃汇款并对我行职工的热心协助表明感谢。

【案情剖析】。

跟着互联网的开展，网上结交成为一种潮流，虚拟网络给网友带来便当的一同也给不法分子供给了待机而动。本案就是一同典型的“网恋”欺诈案子。以爱情为名、行欺诈之实是犯罪分子的惯用手法，其“套路”往往有迹可循。

过程一：打造“人设”。使用网络交际渠道，捉住被害人急于求偶、消解孤寂、获得情感认平等心思，虚拟假造契合被害人心里等待的“人设”，招引防备才能较低、易于信赖犯罪分子的被害人。

过程二：获得信赖。经过日常聊天等手法“加深了解”“培养感情”，与被害人树立虚伪的“爱情”联系，并在此过程中把握被害人的各类信息，进一步获得被害人的信赖。

过程三：假造谎言。在充沛获得被害人信赖之后，假造“患病”“告贷”“急用”“资金周转”“一起出资”等理由，拐骗被害人付出钱款。

【危险提示】。

此类欺诈手法迷惑性、隐蔽性较强，欺诈金额较高，为保护广阔金融顾客合法权益，中国银行提示：

一、不要轻信网上打造的“人设”，网上结交要多一份戒心。

二、凡涉及到告贷、出资等金钱论题要进步警觉，主张仔细核实对方身份，防止掉入骗子的“温顺”圈套，形成财产损失。

三、如不小心上圈套或遇到可疑景象，应及时保存聊天记载、转账记载、银行账号等要害信息，第一时间向当地公安机关报案，依法保护本身权益。

(责任编辑：百科)