工商银行马鞍山马钢支行多措并重防备对公账户开户危险

开户事务是工商钢支公账银行获取客户的第一步，源头危险防备非常重要，银行工商银行马鞍山马钢支行在账户开立环节严厉把控危险，马鞍执行客户身份辨认作业，山马事中继续监测，行多险进步双人审阅危险敏感度和辨认才能。措并   

一、重防开立账户严厉审阅把关。备对首要开户前仔细检查营业执照、户开户危法人身份证，工商钢支公账开户前对营业执照经过比对工商信息管理渠道双人进行辨别，银行法人身份证联网核对审阅，马鞍确保其有用性和真实性。山马  

二、行多险尽职查询确保真实性。措并开立账户之前，客户经理经过上门尽职查询核实法人开户志愿及账户开立真实性。针对同一地址注册多家企业、同一人作为多家企业法人和同一人署理多家企业开立银行账户状况经办人员应严厉审阅，一旦发现法人一起注册两家公司，公司股东、法人彼此穿插任职，注册地址相同，经营范围相平等状况应严厉把关，若断定该账户可能会涉嫌违法活动，应回绝为其开立对公账户。

三、开立个人账户严厉实名制。开立个人账户时，严厉按实名制的有关规定检查开户资料，要求客户出示自己（或代理人）的有用身份证件进行核对，一起进行联网核对审阅客户身份证件的有用性和真实性，核对无误后再进行开户。关于未能依法供给相关证明资料的个人账户一概不予办理开户手续，根绝为客户开立匿名账户或化名客户。

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